Ի թղթակիցը հաշիվ

Ի թղթակիցը հաշիվը - մի տեսակ առնել, որ բանկը բացվում է մեկ այլ վարկային կազմակերպության կամ բաժնի Կենտրոնական բանկի, որպեսզի արտացոլի հաշվարկները իրականացվում են այնպիսի վարկային հաստատության անունից եւ հաշվին բանկի:

Base համար գործարքների թղթակցային հաշվում է համապատասխան թղթակիցն է համաձայնագիր կնքված շահագրգիռ վարկային կազմակերպությունների.

Այս պայմանագրով Ձեւը հաշվարկները, Order հաղորդակցության եւ հաշվիչ ռեժիմ, պարտականությունները եւ իրավունքները, յուրաքանչյուր կուսակցության, պատասխանատվության եւ պատժամիջոցներ խախտման համար պայմանագրային պարտավորությունների, պայմանները ստանալու համար վճար օգտագործման թղթակցային հաշվից, վճարումը հեռագրական, փոստային եւ այլ ծախսերի, տեւողությունը եւ մեխանիզմ վաղաժամկետ դադարեցումը, եւ այլն:

Ի թղթակիցը Բանկային հաշիվ, կարող է լինել մեկը, մի քանի տեսակի:

• Նոստրո: Սա թղթակից հաշիվ անունով պատասխանող բանկի (մենեջեր), որը բացում է մի թղթակից բանկի եւ ճանաչված է հավասարակշռության առաջին ակտիվի.

• Loro: Այս ընթացիկ հաշիվը, որը բացվել է թղթակից բանկի իր թղթակից բանկի եւ արտացոլված է պարտավորությունների իր հաշվեկշռում: Loro ի թղթակիցը հաշիվ մեկ հաստատության միեւնույն ժամանակ նոստրո հաշվին թղթակից բանկում:

• Vostro: Սա հաշիվ օտարերկրյա բանկի ռեզիդենտ բանկի, որը բացում կամ տեղական արժույթով կամ արտարժույթով մի երրորդ երկրի: Այլ կերպ ասած, դա նույնն է հաշիվը Loro, միայն այն վերաբերում է օտարերկրյա թղթակից բանկում:

Թղթակից բանկի հաշվի իր տնտեսական էությամբ մի տեսակ Ավանդի Ցպահանջ ավանդի. Ֆունկցիաները, այն հիշեցնում է ընթացիկ հաշիվը կազմակերպության, սակայն հաշվի առնելով առանձնահատկությունները բանկային գործունեության:

Նման հաշիվներ առեւտրային բանկերը, այնպես էլ ներգրավված եւ սեփական միջոցները, որոնք ժամանակավորապես ազատ պահին. Ի թղթակիցը հաշիվը անցկացման արդարացի արտացոլում է լայն շրջանակ գործարքների.

Նախ, դա իրականացումը գործառնությունների վրա կանխիկ, վարկային եւ կարգավորման եւ այլ հաճախորդների սպասարկման բանկում: Սա ներառում է հավաքում եւ remitting monies շնորհիվ վաճառքի տարբեր ապրանքների եւ ծառայությունների, ինչպես նաեւ վճարման հարկերի, տուրքերի եւ վճարների, որոնք պատրաստված են հօգուտ բյուջե, ապահովագրական ընկերությունների, արտաբյուջետային միջոցների, եւ այլն:

Մի մասն է գործողությունների հետ կապված ընդունելության եւ առաքման հաճախորդների դրամական միջոցների համար վարչական եւ տնտեսական նպատակներով եւ տրամադրման համար բոնուսների եւ աշխատողների աշխատավարձերի: Նաեւ թղթակցային հաշվից գրառումների գործարքների հետ կապված գնման կամ վաճառքի արժեթղթերի կամ տարադրամի փոխանցման պահուստային պահանջների, ինչպես նաեւ գործողությունների միջբանկային ավանդների եւ վարկերի. Բացի այդ, համապատասխան հաշիվը օգտագործվում է արտացոլի բիզնես գործառնությունների բանկի, օրինակ, վարչական ծախսերի, վճարումներ է բյուջե: Բացի այդ, ցանկացած լրացուցիչ միջոցների, եւ այլն:

Ստորագրումից հետո համաձայնագրի երկու թղթակից բանկերի նրանցից յուրաքանչյուրը պետք է թղթակցային հաշիվներ բացել, հյուրընկալում է որոշակի գումար. Ստանալուց հետո առաջին բանկային վճարման կարգի հաճախորդի գումար փոխանցելու է հաշվի գործընկեր Թղթակից բանկի, դա debits համապատասխան գումարը հաճախորդի հաշվին եւ այն վերածում թղթակցային երկրորդ բանկային հաշվին: Երկրորդ բանկը փոխանցումը տված գումարի հաշվից պատասխանող բանկի հաշվին վերջնական ստացողի միջոցների.

Որպես կանոն, այդ գումարը հաշիվների նոստրո եւ vostro բաց են, ըստ թղթակից համաձայնության երկու բանկերի, մնում են համադրելի ժամանակի ընթացքում, քանի որ վճարումները հաճախ «հանդիպում»: Սակայն, դա չի նշանակում, որ մեկ անվճար բանկը սկսում է տալ մյուսին ընթացքում ձեւավորման մի զգալի տարբերության միջեւ գումարների հաշիվներում. Այս անհավասարակշռությունը միավորվել -ի թղթակիցը հաշիվ RCC.